¿Alguna vez te has preguntado qué se debe poner en el Concepto Bancario de una Transferencia? El mal empleo de esta descripción te podría meter en problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT) aquí te contamos.
En la actualidad las transferencias bancarias se han convertido en un proceso esencial de nuestra vida, dicha acción la utilizamos para pagar nuestros servicios básicos, enviar dinero a nuestros seres queridos o realizar trámites profesionales.
Durante este 2024, el SAT dio a conocer una serie de palabras que se encuentran prohibidas ante la dependencia al momento de describir la acción de transferencia de dinero.
Estas son las palabras que NO debes utilizar en el Concepto Bancario
Entre la lista de palabras que la dependencia dio a conocer se encuentran:
- Compra de droga.
- Compra de armas.
- Secuestro.
- Asesinato.
- Homicidio.
- Tirador.
- Fraude.
- Robo.
- Soborno.
- Delito.
- Evasión.
- Prostitución.
- Hackeo.
- Lavado.
Todas estas palabras se encuentran directamente relacionadas con actividades delictivas e ilícitas que en automático generan alerta en los sistemas del organismo tributario.
Te podría interesar
Ahora bien, si has pensado en dejar la parte de concepto en blanco; esto también podría generar ciertas dificultades a largo plazo para los registros financieros.
¿Qué palabras puedo poner en el Concepto Bancario?
Algunas de las frases o descripciones que sí puedes utilizar en esta acción bancaria se encuentran:
- Donaciones (exentas entre familiares en línea directa)
- Donaciones (con otros familiares en medidas UMA)
- Préstamo a …. (respaldar con documentos o nombres de personas)
- Pago de servicios
- Gasto de … (especificar la acción deseada a pagar)
¿Por qué es importante el Concepto Bancario?
El “concepto” forma parte importante de las transacciones bancarias, este se ingresa al inicio de la operación y tiene la finalidad de ayudar a identificar tus transacciones y movimientos; así como evitar problemas tributarios con el organismo del SAT.
De esta manera llevarás tus cuentas bancarias de manera limpia y sin problemas ante lo legal.
¿Cuál es el límite de una transferencia bancaria?
Si temes a incumplir con reglas del Servicio de Administración Tributaria (SAT) ante el monto que puedes recibir o transferir mediante las transferencias del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) o Transferencia Electrónica de Fondos (TEF) aquí te contamos.
En la actualidad no hay límite de cantidad de dinero para transferir; por lo que puedes enviar o recibir montos superiores a 15 mil pesos en otras cuentas sin la necesidad de informar a las autoridades correspondientes.