Ciudad de México.- El nuevo secretario de Hacienda y Crédito Público, Edgar Amador Zamora, destacó que el combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es una prioridad para México, no sólo por ser un tema de seguridad, confianza y estabilidad, sino también porque en la coyuntura la evaluación del país en esta materia tiene mayor relevancia y atención por parte de actores estratégicos.
“El combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es más que un tema regulatorio técnico, es una prioridad para el Estado mexicano porque está directamente vinculado con nuestra seguridad, así como con la estabilidad y confianza en el sistema financiero mexicano”, dijo.
Subrayó que todas las dependencias y autoridades financieras del país se están preparando para la evaluación conjunta que hará el Grupo de Acción Financiera Internacional.
¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero es el proceso de ocultar el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades ilegales, como el narcotráfico, la corrupción, el fraude o la evasión fiscal. Su objetivo es hacer que el dinero parezca provenir de fuentes legítimas para poder utilizarlo sin levantar sospechas.
Fases del lavado de dinero
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- Colocación: Se introduce el dinero sucio en el sistema financiero, por ejemplo, mediante depósitos bancarios, compra de bienes o inversión en negocios.
- Estratificación: Se realizan múltiples transacciones para dificultar el rastreo del origen del dinero, como transferencias entre cuentas o empresas ficticias.
- Integración: El dinero vuelve a la economía con apariencia legal, a través de la compra de propiedades, inversiones o negocios.
Consecuencias
- Desestabilización económica: Afecta la competencia y distorsiona mercados.
- Corrupción y crimen organizado: Financia actividades ilícitas.
- Pérdida de confianza en el sistema financiero: Puede llevar a sanciones internacionales.