México.- ¿Te depositan dinero tus familiares de vez en cuando? Antes de alarmarte por los rumores sobre una supuesta multa de hasta 35 mil pesos, conviene saber qué establece realmente la ley.
Las transferencias entre familiares no están prohibidas; sin embargo, dependiendo de su origen, frecuencia o de cómo sean declaradas, podrían llamar la atención de la autoridad fiscal.
En ABC Noticias, te explicamos qué dice el SAT, cuándo podría existir una multa y qué debes hacer para evitar problemas.
¿Recibir una transferencia familiar genera una multa automática?
De acuerdo con el reglamento del Servicio de Administración Tributaria, recibir dinero de un familiar mediante una transferencia bancaria no implica automáticamente una multa de hasta 35 mil pesos ni el pago de impuestos.
No obstante, el derechohabiente deberá identifcar el tipo de operación y cumplir con las obligaciones fiscales cuando corresponda. Por ejemplo; si durante el año los préstamos, donativos y premios superan conjuntamente los 600 mil pesos, la persona física deberá informar esos ingresos en su declaración anual ante el SAT.
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En otras palabras, el riesgo de una sanción no está en recibir el dinero, sino en incumplir las obligaciones fiscales que marca la ley.
¿De dónde sale la supuesta multa de hasta 35 mil pesos?
La cifra de 35 mil pesos que ha circulado en diversas publicaciones no corresponde a una sanción por recibir dinero de un familiar. En realidad, el Código Fiscal de la Federación contempla multas por incumplir distintas obligaciones fiscales, entre ellas:
- No presentar la declaración anual cuando corresponda.
- Presentarla fuera del plazo establecido.
- Ignorar requerimientos emitidos por el SAT.
- No entregar información obligatoria mediante los medios electrónicos autorizados.
Es decir, la sanción depende del tipo de incumplimiento y no del simple hecho de recibir una transferencia bancaria de un familiar.
¿Qué documentos conviene guardar si recibes una cantidad importante?
Cuando una persona recibe una suma considerable de dinero, lo más recomendable es conservar documentos que permitan acreditar el origen de esos recursos.
Si se trata de un préstamo, es conveniente contar con un contrato, comprobantes de la transferencia y, en su caso, evidencia de los pagos o devoluciones pactadas.
En el caso de un donativo, resulta útil conservar cualquier documento que identifique quién entregó el dinero, quién lo recibió y el motivo de la operación.
Mantener esta información organizada puede facilitar cualquier aclaración que eventualmente solicite la autoridad fiscal.
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