Monterrey.- Las transferencias bancarias se han vuelto una de las formas más comunes para pagar cuando uno no trae dinero en efectivo; sin embargo, en los últimos días se ha vuelto tendencia en redes sociales que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) puede imponer multas a quienes realicen transferencias.
Lo que ha provocado dudas a los usuarios que suelen utilizar esta herramienta especialmente sobre las posibles consecuencias de transferir dinero entre cuentas bancarias varias veces al día.
Por ello, aquí en ABC Noticias te explicamos en que contexto podrías ser acreedor a una multa.
¿El SAT me puede multar por transferir dinero?
La respuesta es sí, aunque no por el simple hecho de transferir dinero, sino por la cantidad ya que si los depósitos que suelen ser superiores a los 20 mil pesos mensuales pueden generar alertas, y en estos casos, las instituciones bancarias podrían informar a la autoridad fiscal.
Lo que realmente vigila la autoridad fiscal es que los movimientos bancarios coincidan con los ingresos declarados por cada contribuyente.
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Las transferencias electrónicas realizadas mediante SPEI no tienen un límite máximo establecido por el SAT. Sin embargo, los movimientos pueden ser revisados cuando existen discrepancias entre los recursos que una persona recibe o envía y los ingresos que reporta ante la autoridad.
No obstante, este reporte no significa que exista una multa automática. Simplemente permite que el SAT tenga conocimiento del movimiento y, en caso de detectar irregularidades, solicite información adicional al contribuyente.
¿Por qué el SAT podría revisar tus transferencias?
La autoridad fiscal utiliza herramientas de monitoreo para detectar posibles ingresos no declarados o movimientos financieros que no correspondan con la situación fiscal del contribuyente.
Por ello, una transferencia elevada no genera automáticamente una multa. El problema surge cuando el contribuyente no puede demostrar el origen de los recursos o cuando los montos transferidos son incompatibles con los ingresos que reportó en sus declaraciones fiscales.
Entre las situaciones que pueden llamar la atención del SAT se encuentran los depósitos sin comprobantes, préstamos informales sin contrato, pagos por actividades económicas no declaradas o movimientos recurrentes que carezcan de respaldo documental.
¿Cómo evitar sanciones ante el SAT?
Es importante conservar recibos, facturas o cualquier documento que permita justificar el origen del dinero, ya que de lo contrario la autoridad fiscal podría solicitarlos en caso de que requiera una investigación.
Otro punto, es utilizar conceptos claros al momento de realizar transferencias, especificar claramente el movimiento y no utilizar palabras que pueda originar una confusión como:
- Palabras altisonantes
- Serie de números
- Serie de letras
- Frases que den a entender alguna actividad ilícita