Monterrey.- El delito de fraude ha tomado fuerza en Nuevo León durante la última década y cada vez salen más firmas de inversión o financieras que engañan a la ciudadanía, sin que las autoridades tomen medidas para prevenir este tipo de engaños.
Tan sólo del 2016 al cierre del 2025, la Fiscalía General de Justicia de Nuevo León (FGJNL) contabilizó 46,010 carpetas de investigación por este ilícito y en los primeros cuatro meses del 2026 la cifra llegó a los 960; es decir, 12 fraudes diarios en los últimos 10 años.
Pero el común denominador recae en las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom), que son entidades que pueden otorgar créditos, factoraje y arrendamiento financiero sin necesidad de estar reguladas.
La creciente ola de fraudes financieros en la entidad pone bajo escrutinio la actuación de organismos reguladores como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), señalada por presuntas fallas en labores de supervisión y prevención.
Y es que la falta de vigilancia sobre entidades como Sofomes, Sociedades Financieras Populares (Sofipos) y casas de bolsa ha permitido que diversos casos de incumplimientos y quebrantos millonarios se multipliquen en los últimos años.
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En entrevista para ABC Noticias, Edgar Luna, director del Centro de Investigación Económica de la Facultad de Economía de la Universidad Autónoma de Nuevo León, destacó la falta de regulación y seguimiento por parte de las autoridades a estos entes financieros.
Así mismo, Luna añadió que también entra en juego el desconocimiento de la gente, al no investigar la Sofome a la que se está integrando y esa falta de educación financiera se vuelve un problema difícil de atender.
“El problema es que no hay regulación o y las que se inscriben para ser reguladas, pues generalmente son las que hacen bien las cosas, falta, yo creo, en empezar a realmente a que las autoridades empiecen a ponerse más las pilas y empezar a regular, empezar a exigir que se cumplan con todos los lineamientos para que puedan volver a operar y estar al pendiente.
“Una institución se tiene que constituir legalmente, muchas veces no están ni constituidas legalmente, y llega una persona y te vende algo, entonces ahí haz de cuenta cómo yo te ofrezco servicios como si fuera Sofome, pero la gente no empieza a investigar a ver si está de alta, desde ahí es el problema, es bien difícil regular eso”, señaló el experto.
Además, Luna reiteró que la creciente ola de fraudes que vive la entidad se debe a la economía que tiene y los diferentes flujos de dinero, lo que hace que atraiga a personas que se dedican a delinquir.
“Hay Sofomes que sí están reguladas, que están supervisadas por la comisión, y hay otras que no están reguladas, pero creo que sí están registradas con la Condusef, estoy casi seguro, porque están más enfocadas a la prevención de lavado de dinero, pero pues ahí el problema, te digo, es eso de que si no están constituidas legalmente.
“Nuevo León es una entidad que tiene una dinámica económica muy diferente a la mayoría de los estados, esto hace pues que el dinero se dé aquí, eso hace también que la gente que hace fraude se va dónde está el dinero”, explicó Luna.
Tal es el caso de los recientes hechos donde se integran firmas como Capital Tech Financial, Financiera Trinitas, Peak Capital, MKM Stability Cap, que en conjunto de acuerdo a cifras oficiales consideran un monto de defraudo que ronda los 3,596 millones de pesos.
Mientras que casos como Préstamo Feliz se estima que el defraudo supera los 4 mil millones, según afectados y personas cercanas al caso que cruzó fronteras y se analiza en la Corte del Distrito Sur de Nueva York.
ABC Noticias ha dado seguimiento a estos casos de este último, el pasado 11 de febrero dio a conocer que un juez en Tabasco rechazó el amparo que concedía la suspensión definitiva solicitada por Sergio de Jesús “N”, exdirector general de la firma, y que el imputado continúa sujeto a prisión preventiva por otra causa penal.
Otro expediente que avanza es el de Grupo Peak, la Fiscalía estatal informó a inicios de mayo que Víctor Hugo, socio de la financiera, fue extraditado el 22 de abril tras haber sido detenido en Madrid en 2025.
CNBV debe de actuar
De acuerdo con el análisis del entorno financiero, la CNBV no sólo tiene funciones regulatorias, sino también responsabilidades relacionadas con auditorías, investigaciones y mecanismos preventivos para evitar afectaciones a inversionistas y clientes.
La ausencia de seguimiento oportuno a determinadas sociedades financieras habría derivado en adeudos que, en algunos casos, superan los cientos de millones de pesos.
Además, se señala que muchas entidades financieras deberían contar con fondos de protección y controles más estrictos para responder ante posibles incumplimientos.
También se advierte sobre la relevancia de los contratos firmados entre empresas e inversionistas, ya que las obligaciones legales pueden variar dependiendo de si los acuerdos son de carácter mercantil o de inversión.
En el caso de Nuevo León, la entidad se mantiene como uno de los principales focos de este tipo de conflictos debido a su intensa actividad económica, el elevado flujo de capital y el alto número de empresas e inversionistas.
Al concentrar una importante participación empresarial y contar con uno de los ingresos per cápita más altos del país, también incrementa la exposición a riesgos financieros y comerciales.